Testament opstellen

Het wettelijk erfrecht biedt een basis, maar sluit lang niet altijd aan op jullie wensen. Met een testament maak je maatwerkafspraken die precies passen bij jullie relatie, gezinssituatie en toekomst.

Dit kun je daarin regelen:

• Erfgenamen en legaten
  Je legt zelf vast wie wat erft: je partner, (bonus)kinderen, familieleden, of goede doelen. Ook kun je specifieke legaten opnemen, zoals geldbedragen, sieraden, inboedel of een woning. Zo ontstaat een eerlijke en duidelijke verdeling.
• Partnerbescherming
  Hoewel een partner via de wet enige bescherming heeft, is dat vaak onvoldoende, zeker met een woning, hypotheek of verschillende vermogens. In een testament kun je onder andere:
  – een ruimere langstlevenderegeling opnemen
  – regelen dat je partner zonder gedoe in de woning mag blijven wonen
  – voorkomen dat je partner direct erfbelasting moet betalen
  – bepalen hoe en wanneer kinderen pas later hun erfdeel krijgen
  – kiezen voor vruchtgebruik van woning of vermogen
  Dit geeft financiële rust en stabiliteit, juist wanneer je er niet meer bent.
• Regelingen voor kinderen en stiefkinderen
  Bij samengestelde gezinnen werkt het wettelijke systeem meestal niet zoals jullie willen. Met een testament kun je:
  – stief- en bonuskinderen wel erfgenaam maken
  – alle kinderen gelijk behandelen
  – bijzondere bepalingen opnemen voor minderjarige kinderen
  – verrekeningen of schenkingen vastleggen zodat het later eerlijk blijft
  Zo voorkom je scheve verhoudingen of onbedoelde ongelijkheid.
• Executeur
  Je wijst iemand aan die de nalatenschap regelt. Dat voorkomt veel regelwerk, discussie en onzekerheid voor je partner of familie.
• Bewind en voogdij voor minderjarige kinderen
  Voor ouders is dit een van de belangrijkste onderdelen. Je bepaalt:
  – wie het geld beheert voor je kind
  – wie de voogd wordt
  – welke leeftijd past bij verantwoord beheer
  – welke bestedingsregels gelden
  Hiermee bescherm je je kinderen, ook als jij er niet meer bent om dat te doen.
• Uitsluitingsclausule
  Je zorgt dat hetgeen je kinderen erven privé blijft, ook als zij later scheiden. Zo blijft familievermogen in de familielijn en komt het niet bij een ex-partner terecht.
• Onderneming of vermogen
  Voor ondernemers of DGA’s kun je:
  – regelingen opnemen voor continuïteit van het bedrijf
  – bepalen hoe aandelen of ondernemingsvermogen worden verdeeld
  – de belangen van partner en kinderen zorgvuldig in balans brengen

Kortom: met een testament regel je zélf wat er gebeurt als jij er niet meer bent, voor je partner, je (bonus)kinderen en jullie gezin. Wij vertalen jullie keuzes naar heldere, juridisch sterke bepalingen die precies passen bij jullie persoonlijke situatie.

Een nieuwe samenstelling van het gezin verandert vrijwel altijd wat je in een testament wilt vastleggen. Daarom is het verstandig je testament te herzien wanneer:

•  je gezin groeit (bijv. stiefkinderen of bonuskinderen)
• jullie samen gaan wonen, trouwen of uit elkaar gaan
• je een koopwoning koopt of verkoopt
•  je ondernemer bent of je bedrijf verandert
• je vermogen aanzienlijk verandert, zoals door een erfenis, schenking of investering
• een partner, ouder of erfgenaam overlijdt
• wetswijzigingen effect hebben op erfrecht, erfbelasting of partnerbescherming

Veel ouders kiezen ervoor om hun testament minimaal elke 5 jaar te actualiseren, of direct wanneer de gezinssituatie verandert. Zo weet je zeker dat alles klopt met je wensen, je kind(eren) goed beschermd zijn en je partner niet onbedoeld in financiële of juridische problemen komt.